Дата публикации 25.06.2025

Использован релиз 11.5.18

При планировании платежей можно ввести предварительную заявку на получение кредита из банка. В дальнейшем, после анализа возможности получения кредита и заключения договора с банком, необходимо оформить кредитный договор с указанием сроков получения кредита и сроков погашения задолженности по договору кредита.

Для предоставления возможности работы по кредитным договорам в разделе НСИ и администрирование – Настройка НСИ и разделов – Казначейство и взаиморасчеты необходимо установить флажок Договоры кредитов и депозитов.

Рассмотрим последовательно процесс планирования и получения кредита.

Оформление предварительной заявки на получение кредита

Предварительная заявка на получение кредита из банка оформляется с помощью документа Ожидаемое поступление денежных средств (раздел Казначейство).

Планирование поступления денежных средств

В документе следует указать сумму предполагаемого кредита и статью движения денежных средств (Прочие поступления по финансовым операциям). В статье должна быть указана хозяйственная операция Прочее поступление ДС.

Информация о планируемом получении кредита будет отображена в платежном календаре, если в настройках установлен флажок Ожидаемые поступления, введенные вручную.

Отображение суммы планируемого поступления денежных средств

Оформление договора кредита

После оформления договора кредита можно зарегистрировать эту информацию в прикладном решении.

Договор кредита оформляется в разделе Казначейство. В договоре указывается сумма кредита (Сумма траншей), а также информация о сумме процентов и комиссии.

На закладке Варианты графиков указываются график получения кредита и график погашения кредита. Можно составить несколько вариантов графиков, затем выбрать наиболее оптимальный и установить для него флажки Используется и Утвержден.

После того как договор кредита утвержден, то есть для договора установлен статус Действует, информация о сроках получения кредита будет показана в качестве планируемой оплаты в платежном календаре. Отработанный документ Ожидаемое поступление денежных средств следует удалить или сделать непроведенным.

Более подробно о работе с договорами кредитов и депозитов можно прочитать в разделе «Планирование и учет кредитов, депозитов и займов».